Įvadas
Sklandaus prisijungimo ir KYC (angl. Know Your Customer - pažink savo klientą) proceso užtikrinimas yra labai svarbus jūsų sąskaitos patvirtinimui ir IBAN išdavimui. Siekdama padėti, "payswix" komanda nustatė aiškius reikalavimus, pagal kuriuos bus kruopščiai peržiūrėta jūsų informacija, įvertinta paraiška ir priimtas galutinis sprendimas. Atkreipkite dėmesį, kad "payswix" negali užmegzti verslo santykių su asmenimis, kurie registracijos metu neįvykdė KYC reikalavimų.
Internetinė registracijos forma
Pildydami internetinę registracijos formą pateikite tikslią ir naujausią informaciją. Jei reikia, dar kartą patikrinkite savo įrašus. Atkreipdami dėmesį į tokias detales, kaip kontaktinė informacija, įmonės vadovų duomenys ir dokumentai, užtikrinsite sklandesnį ir greitesnį savo paskyros įjungimo procesą.
Asmens tapatybės patikrinimas
Mūsų asmens tapatybės tikrinimo sistema leidžia patvirtinti jūsų tapatybę, o tai yra esminė prisijungimo ir KYC proceso dalis. Atliekant šią procedūrą reikia padaryti gyvą savo nuotrauką ir tarptautinį pasą arba EEE piliečio asmens tapatybės kortelę. Atlikdami tapatybės patikrinimą įsitikinkite, kad:
- Nufotografuokite savo veidą ir pečius.
- Patikrinimui naudokite galiojantį dokumentą (priimtina tik EEE piliečio asmens tapatybės kortelė arba tarptautinis pasas).
- Jei naudojate asmens tapatybės kortelę, nufotografuokite vieną priekinę ir vieną galinę nuotrauką.
- Jei naudojate pasą, nufotografuokite pagrindinį puslapį su savo nuotrauka.
- Užtikrinkite, kad visas dokumento tekstas būtų matomas ir įskaitomas, kitaip jo negalėsime priimti.
Notarinis patvirtinimas vs. Apostilė, vs. MOFA
Yra nustatyti reikalavimai, kada pateikti dokumentai turi būti patvirtinti notaro, apostilizuoti arba legalizuoti Užsienio reikalų ministerijoje (URM). Juos rasite toliau:
- ES/EEE jurisdikcijose dokumentai turi būti pateikiami su notaro antspaudu;
- Ne ES/EEE, bet *Hagos konvencijos jurisdikcijos šalyse dokumentai turi būti patvirtinti notaro antspaudu + Apostille;
- Ne ES/EEE ir Hagos konvencijai nepriklausančios jurisdikcijos šalys turi pateikti Užsienio reikalų ministerijos legalizuotus dokumentus.
Išimtis taikoma Kiprui, nes šioje šalyje nėra notaro. Todėl dokumentai turi būti patvirtinti tvirtinančio pareigūno antspaudu ir apostilizuoti.
Svarbi pastaba: jei dokumentas legalizuojamas, jis turi būti legalizuotas įmonės registracijos šalyje (išimtis taikoma įgaliojimo dokumentui).
*Hagos konvencijos narės: Albanija, Andora, Antigva ir Barbuda, Argentina, Armėnija, Australija, Austrija, Azerbaidžanas, Bahamų salos, Bahreinas, Barbadosas, Baltarusija, Belgija, Belizas, Bolivija, Bosnija ir Hercegovina, Botsvana, Brazilija, Brunėjus Darusalamas, Bulgarija, Burundis, Čilė, Kinija, Kinijos Liaudies Respublika (įskaitant Honkongo ir Makao specialiuosius administracinius regionus), Kolumbija, Žaliojo Kyšulio salos, Kosta Rika, Kroatija, Kipras, Čekija, Danija, Dominika, Dominikos Respublika, Ekvadoras, Dominikos Respublika, Estija, Fidžis, Suomija, Prancūzija, Gruzija, Vokietija, Graikija, Grenada, Gvatemala, Gajana, Hondūras, Vengrija, Islandija, Indija, Indonezija, Airija, Izraelis, Italija, Japonija, Jamaika, Kazachstanas, Korėja, Kosovo Respublika, Kirgizija, Latvija, Lesotas, Liberija, Lichtenšteinas, Lietuva, Suomija, Vengrija, Vokietija, Liuksemburgas, Malavis, Malta, Maršalo salos, Mauricijus, Meksika, Moldova, Juodkalnija, Monakas, Mongolija, Juodkalnija, Marokas, Namibija, Nyderlandai, Naujoji Zelandija, Nikaragva, Niue, Šiaurės Makedonija, Norvegija, Omanas, Pakistanas, Palau, Panama, Paragvajus, Peru, Filipinai, Lenkija, Portugalija, Rumunija, Rusijos Federacija, Ruanda, Sent Kitsas ir Nevis, Sent Lusija, Sent Lusija, Sent Vinsentas ir Grenadinai, Samoa, San Marinas, San Tomė ir Prinsipė, Saudo Arabija, Senegalas, Serbija, Seišeliai, Singapūras, Slovakija, Slovėnija, Pietų Afrika, Ispanija, Surinamas, Svazilandas, Švedija, Šveicarija, Tadžikistanas, Tonga, Trinidadas ir Tobagas, Tunisas, Turkija, Ukraina, Jungtinė Didžiosios Britanijos ir Šiaurės Airijos Karalystė, Jungtinės Amerikos Valstijos, Urugvajus, Uzbekistanas, Vanuatu, Venesuela.
Įmonių dokumentų rengimo gairės
Atkreipkite dėmesį, kad visi ‘payswix’ pateikiami dokumentai turi būti anglų arba lietuvių kalbomis arba oficialiai išversti į anglų arba lietuvių kalbą (oficialaus vertimo įrodymas turi būti matomas pateiktame dokumente). Pateikti dokumentai turi būti matomi ir įskaitomi, nė viena jų dalis negali būti uždengta, redaguota ar paslėpta. Dokumentai turi būti pateikti atsakant į pirminį "payswix" komandos prašymą el. paštu. Toliau pateikiame bendrųjų reikalavimų įmonės dokumentams sąrašą, įskaitant atvejus, kai reikalingas notaro patvirtinimas, Apostille arba legalizavimas MOFA (skiltis "Reikia N. A. arba M."), taip pat galiojimo laikotarpį. Jei galėtume prisijungti prie valstybės registro, kad gautume reikiamus įmonės dokumentus, jūsų patogumui tai padarytume ir paprašytume pateikti dokumentus, kurie nėra viešai prieinami.
Tipas iš dokumentas | Galiojimas laikotarpis | N. A. arba M. reikia |
Steigimo aktas / steigimo dokumentas | Ne senesnis kaip 3 mėnesių (taikoma ir N. A. arba M. antspaudui, ir pačiam dokumentui) | ✔ |
Asociacijos įstatai / memorandumas | Naujausia versija | ✔ |
Akcininkų ir direktorių registras | Ne senesnis kaip 3 mėnesių (taikoma ir N. A. arba M. antspaudui, ir pačiam dokumentui) | ✔ |
Įgaliojimas (kai taikoma) | Netaikoma | ✔ |
Pasirašyta ir datuota įmonės struktūros schema | Netaikoma | |
nominuotojo ir patikėtinio susitarimai (kai taikoma) | Netaikoma | |
Paskutinė metinė (jei reikia, audituota) bendrovės finansinė ataskaita (jei taikoma) | Priklauso nuo to, kada buvo atliktas auditas | |
Įmonės banko sąskaitos išrašas (jei įmonė turi atidarytą banko sąskaitą kitur) | Terminas ir galiojimas bus nurodyti pradiniame AML komandos prašyme el. paštu. | |
Galiojantys ir pasirašyti susitarimai su verslo partneriais + po 2 sąskaitas faktūras (kai taikoma) | Netaikoma | |
Galiojantys ir pasirašyti susitarimai su klientais + po 2 sąskaitas faktūras (kai taikoma) | Netaikoma | |
UBO, direktorius (-ai), akcininkas (-ai), įgaliotasis (-ieji) pasirašyti asmuo (-ai), asmens tapatybės dokumentai (galiojantis pasas arba asmens tapatybės kortelė). | Netaikoma | |
Įgalioto (-ų) asmens (-ų), akcininkų ir tikrojo (-ųjų) savininko (-ų) adreso įrodymas (priimtinos adreso įrodymo formos: vanduo, dujos, telefonas, internetas, savivaldybės mokesčiai); ES gyventojams kaip adreso įrodymas taip pat gali būti priimtinas ES banko sąskaitos išrašas. | Ne senesnis kaip 3 mėnesių | |
svetainės domeno nuosavybės įrodymas (sąskaita faktūra) (kai taikoma). | Netaikoma | |
Įmonės sąskaitos už komunalines paslaugas (priimtinos POA formos: vanduo, dujos, telefonas, internetas, savivaldybės mokestis) (kai taikoma). | Ne senesnis kaip 3 mėnesių | |
Papildomi dokumentai tik licencijuotoms įstaigoms: | ||
Veiklos licencija (nuoroda ir paprasta dokumento kopija) | Netaikoma | |
Azartinių lošimų komisijos raštas (kai taikoma) | Netaikoma | |
pinigų plovimo prevencijos politika ir kontrolė (kai taikoma) | Netaikoma | |
Galiojantys ir pasirašyti susitarimai su AML sprendimais (kai taikoma). | Netaikoma | |
AML klausimynas (kai taikoma, siunčia "payswix" AML komanda) | Netaikoma | |
Wolfsbergo klausimynas (kai taikoma, siunčia "payswix" AML komanda) | Netaikoma | |
Priklausomai nuo jūsų verslo šakos ir jurisdikcijos, "payswix AML" komanda gali paprašyti pateikti skirtingus įmonės dokumentus.
Turto šaltinis
Kai kuriais atvejais, norėdama suprasti, kaip ir kokia veikla sukūrė jūsų turto šaltinį, "payswix" kovos su pinigų plovimu komanda atsiųs jums atskirą klausimyną, kurį turėsite užpildyti ir pateikti patvirtinamuosius dokumentus. Jei jį gausite, įsitikinkite, kad:
- Nurodote savo vardą, pavardę, gimimo datą ir profesiją;
- Pateikiate aiškų paaiškinimą, kaip buvo sukauptas lėšų šaltinis;
- Remdamiesi savo paaiškinimais, pateikite patvirtinamuosius dokumentus iš formoje nurodyto sąrašo.